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DSFinV-K-Export erstellen: Schritt für Schritt

ZIP-Export Version 2.3 KassenSichV Unterstützt GoBD

So exportieren Sie Ihre Kassendaten für Finanzamt und Betriebsprüfung, in vier Schritten direkt aus der Kasse. Dazu: was in der ZIP-Datei steht, wofür Sie den Export brauchen und wie Sie ihn aufbewahren.

Neu beim Thema? Was ist DSFinV-K? Die Definition steht im Glossar, hier geht es um den Export aus der Kasse.

Wichtig: Seit 1. Januar 2020 gesetzlich verpflichtend für alle Kassensysteme in Deutschland!
DSFinV-K Export in der BISpicy POS Kassen-App – Zeitraum wählen und ZIP-Datei für das Finanzamt erstellen

Kurz: Was ist DSFinV-K?

Die einfache Erklärung

DSFinV-K steht für "Digitale Schnittstelle der Finanzverwaltung für Kassensysteme".

Das ist eine standardisierte Datei, die Ihre Kasse erstellen kann, damit das Finanzamt bei einer Betriebsprüfung alle Ihre Kassendaten elektronisch auslesen kann.

Stellen Sie es sich vor wie: Ein USB-Stick mit allen Ihren Kassenbons, Umsätzen und Tagesendsummen in einer Form, die jeder Finanzbeamte bundesweit gleich lesen kann.

Mehr Details zu Format und Aufbau finden Sie in unserer DSFinV-K Definition im Glossar.

Was ist drin im DSFinV-K Export?
  • Alle Verkäufe (Bons) mit Datum und Uhrzeit
  • Die Positionen der Bons mit Preisen
  • Tägliche Kassenabschlüsse (Z-Bons)
  • Steuersätze (19%, 7%, steuerfrei)
  • Zahlungsarten (Bar, Karte, etc.)
  • TSE-Signaturen (digitale Unterschriften gegen Manipulation)

Warum brauche ich das?

Gesetzliche Pflicht

Seit dem 1. Januar 2020 ist jedes elektronische Kassensystem in Deutschland verpflichtet, DSFinV-K Daten exportieren zu können.

Rechtsgrundlage: § 146a AO (Abgabenordnung) und KassenSichV (Kassensicherungsverordnung)

Betriebsprüfung

Bei einer Betriebsprüfung kann das Finanzamt jederzeit einen DSFinV-K Export anfordern.

Sie müssen dann innerhalb kurzer Zeit (oft 24-48 Stunden) alle Kassendaten in diesem Format bereitstellen können.

Auch bei einer unangekündigten Kassen-Nachschau (§ 146b AO) kann der Prüfer den DSFinV-K Export sofort vor Ort verlangen. Mit BISpicy POS fordern Sie ihn jederzeit direkt am Kassen-Tablet an; die Fiskaly-Cloud stellt ihn meist nach wenigen Minuten bereit.

Transparenz

Der DSFinV-K Standard sorgt dafür, dass alle Kassensysteme in Deutschland die gleichen Daten in der gleichen Form liefern.

Das macht Prüfungen einfacher, schneller und für Sie kalkulierbarer.

Ihre eigene Kontrolle

Auch Sie selbst können mit DSFinV-K Ihre Kassendaten auswerten, z.B.:

  • Monatliche Umsatzübersicht
  • Bestseller-Analysen
  • Steuervoranmeldungen
  • Gewinnermittlung

Welche Strafen drohen?

⚠️ Achtung: Hohe Bußgelder möglich!

Wenn Sie kein DSFinV-K-fähiges Kassensystem haben oder den Export nicht bereitstellen können, drohen empfindliche Strafen:

Bußgelder

bis zu 25.000 €

Ordnungswidrigkeit nach § 379 AO: Verwendung einer nicht ordnungsgemäßen Kasse

Bußgeld bis 25.000 € (§ 379 Abs. 1 Nr. 4, 5, Abs. 6 AO), wenn dadurch eine Steuerverkürzung möglich wird. Die Höhe richtet sich nach dem Einzelfall.
Hinzuschätzung

Schätzung nach § 162 AO

Sind Ihre Kassendaten nicht nachvollziehbar, darf das Finanzamt Umsätze schätzen und einen Sicherheitszuschlag ansetzen.

Folge: Die Höhe hängt vom Einzelfall ab; nachzuzahlen sind dann Umsatzsteuer, Ertragsteuern und Zinsen.
Verwerfung

Gesamte Buchführung

Bei schweren Mängeln kann das Finanzamt Ihre gesamte Buchführung verwerfen

Folge: Das Finanzamt darf dann nach Erfahrungswerten schätzen – fast immer zu Ihrem Nachteil!
Zusätzliche Risiken:
  • Hinterziehungsverdacht: Bei wiederholten oder schweren Verstößen kann ein Steuerstrafverfahren eingeleitet werden
  • Betriebsprüfungen: Fehlende DSFinV-K Funktion zieht oft intensivere Prüfungen nach sich
  • Nachträgliche Steuerzahlungen: mit Nachzahlungszinsen von 1,8 % pro Jahr; bei Steuerhinterziehung Hinterziehungszinsen von 0,5 % pro Monat
  • Öffentliche Verhandlung: Eine Hauptverhandlung im Steuerstrafverfahren ist öffentlich (§ 169 GVG).

Wie funktioniert DSFinV-K bei BISpicy POS?

Automatisch erstellt

BISpicy POS erstellt DSFinV-K-Exporte automatisch nach Version 2.3. Die aktuelle Fassung 2.4 (BZSt, Januar 2024) enthält keine inhaltlichen Änderungen; die Anwendung von Version 2.3 ist laut BZSt ausreichend. Sie müssen nichts konfigurieren.

So einfach geht's:
1
Berichte öffnen

Tippen Sie in der BISpicy POS App auf Berichte

2
DSFinV-K Export wählen

Wählen Sie die Kachel „DSFinV-K Export“

3
Zeitraum auswählen

Wählen Sie Start- und End-Datum (z.B. 01.01.2025 - 31.12.2025)

4
Export starten

Tippen Sie auf „DSFinV-K Export starten“. Den Export erstellt die Fiskaly-Cloud aus Ihren signierten Kassenabschlüssen – meist dauert das wenige Minuten.

✓
Fertig!

Die Kasse speichert die ZIP-Datei im Ordner Download. Dauert es länger, finden Sie den Export in der Export-Historie („Status prüfen“ bzw. „ZIP herunterladen“). Die ZIP-Datei können Sie per E-Mail versenden, auf einen USB-Stick kopieren oder in der Cloud speichern.

Was ist in der ZIP-Datei?
  • index.xml – Beschreibung aller Tabellen für die Prüfsoftware
  • location.csv – Ihre Geschäftsadresse (Stamm_Orte)
  • cashregister.csv, slaves.csv – Ihre Kassen und Terminals (Stamm_Kassen, Stamm_Terminals)
  • vat.csv – Steuersätze (Stamm_USt)
  • transactions.csv – Alle Kassenbelege (Bonkopf), dazu transactions_vat.csv (Steuern) und datapayment.csv (Zahlarten)
  • lines.csv – die Positionen der Bons (Bonpos), dazu lines_vat.csv (Steuern je Position)
  • tse.csv, transactions_tse.csv – TSE-Daten und die Signatur jedes Belegs
  • cashpointclosing.csv – Tägliche Kassenabschlüsse (Z-Bons), dazu businesscases.csv, payment.csv und cash_per_currency.csv

Kassendaten richtig exportieren und aufbewahren – Empfehlungen für die Praxis

Regelmäßige Exports

Empfehlung: Erstellen Sie monatlich einen DSFinV-K Export.

  • Immer am Monatsende (z.B. 31. Januar für Januar)
  • Benennung: DSFinV-K_Januar_2025.zip
  • Speichern auf externem Datenträger
Sichere Aufbewahrung

Aufbewahrungspflicht: 10 Jahre!

  • 3-2-1 Regel: 3 Kopien, 2 verschiedene Medien, 1 extern
  • USB-Stick im Tresor
  • Cloud-Speicher (Google Drive, Dropbox)
  • Externe Festplatte beim Steuerberater
Betriebsprüfung vorbereiten

Wenn das Finanzamt ankündigt:

  1. Alle DSFinV-K Exports zusammensuchen
  2. Prüfen ob alle Monate vollständig sind
  3. Testweise eine Datei öffnen (mit Excel oder Notepad++)
  4. Steuerberater informieren
Steuerberater einbinden

Teilen Sie die Exports:

  • Monatlich oder quartalsweise an Steuerberater senden
  • Für Umsatzsteuervoranmeldung
  • Für Jahresabschluss
  • Steuerberater kann Plausibilität prüfen

DSFinV-K-Export mit BISpicy POS

DSFinV-K Export ist bei uns Standard – keine versteckten Kosten, keine Zusatzmodule!

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Häufige Fragen zum DSFinV-K Export

Ein DSFinV-K Export ist eine standardisierte ZIP-Datei mit allen Kassendaten (Belege, Artikel, Steuersätze, Tagesabschlüsse und TSE-Signaturen) in dem vom Bundesfinanzministerium vorgeschriebenen Format der „Digitalen Schnittstelle der Finanzverwaltung für Kassensysteme". Das Finanzamt kann diese Daten bei einer Prüfung bundesweit einheitlich auslesen.

Ja. BISpicy POS erstellt den DSFinV-K Export direkt in der Android-Kassen-App: Zeitraum wählen, Export starten, fertig. Sie erhalten eine ZIP-Datei mit allen Pflichtdateien, die Sie per E-Mail versenden, auf einen USB-Stick kopieren oder in der Cloud speichern können. Der Export ist Standard und ohne Aufpreis enthalten.

Der DSFinV-K Export selbst kostet nichts extra – die Kassen-App ist mit 0 €/Kasse kostenlos. Für den Kassenbetrieb in Deutschland ist eine TSE vorgeschrieben; dafür benötigen Sie zusätzlich die Cloud-TSE (Fiskaly, BSI TR-03153), je Kasse ab 22 € pro Monat (bei Jahreszahlung; nur für Unternehmer, Vereine und öffentliche Stellen; zzgl. USt.). Die TSE-Signaturen sind im DSFinV-K Export enthalten.

Die ZIP-Datei enthält mehrere CSV-Dateien und eine index.xml. Die CSV-Dateien lassen sich mit Excel, LibreOffice Calc oder einem Texteditor wie Notepad++ öffnen. Für die Prüfung selbst übergeben Sie die unveränderte ZIP-Datei an das Finanzamt oder Ihren Steuerberater.

Kassendaten unterliegen der gesetzlichen Aufbewahrungspflicht von 10 Jahren (§ 147 AO). Wir empfehlen, monatlich einen Export zu erstellen und ihn nach der 3-2-1-Regel zu sichern: 3 Kopien, 2 verschiedene Medien, 1 Kopie extern (z. B. beim Steuerberater). Für Buchungsbelege wie Rechnungen gelten seit 2025 acht Jahre; was am 1. Januar 2027 weg darf, zeigt der Ratgeber Aufbewahrungsfristen für Kasse und Belege.

Die KassenSichV (Kassensicherungsverordnung) ist die gesetzliche Grundlage. Die TSE (Technische Sicherheitseinrichtung) signiert jeden einzelnen Verkauf manipulationssicher. DSFinV-K ist das standardisierte Format, das die Finanzverwaltung für den Export dieser signierten Kassendaten vorsieht. BISpicy POS unterstützt alle drei: Signatur über die Cloud-TSE und Export im DSFinV-K-Format.

Übrigens: Die TSE-Signaturen aus dem DSFinV-K-Export stecken auch im QR-Code auf jedem Kassenbon — mit dem kostenlosen QR-Code-Check für Kassenbons prüfen Sie sie direkt im Browser. Wann das Finanzamt den Export sehen will, erklärt der Ratgeber Kassennachschau: Ablauf, Rechte, Pflichten.